Вы не управляете деньгами. Вы просто наблюдаете
История одного бизнеса, в которой многие узнают себя и поймут, как делать нельзя, куда деваются деньги из оборота и как это исправить.
– Юлия Николаевна, я устала и уже не знаю, что делать! Я работаю почти 10 лет. Начинала с розницы в инсте, сейчас у меня оптовая компания, несколько эксклюзивных контрактов (то есть никто кроме меня не поставляет эту продукцию в регион), у меня есть постоянные клиенты, нас хорошо знают в индустрии…
– Я хочу запустить еще одно направление: собственную марку. Сбыт уже есть, база клиентов наработана, я уже нашла производство, которое сделает. Но у меня постоянно нет денег!!!! Я не понимаю, где мои деньги??!! Мне не на что развиваться!
– А ты ведешь хоть какой-то учет?
– Конечно! Я ж вас смотрю) Все поступления и расходы внесены, все прозрачно. Выручка в месяц 3-4 млн, торговая наценка среднем 100%, на ФОТ уходит 700 тыс, аренда 90 тыс, налог 6% от выручки. Как будто должна быть прибыль и в конце месяца должны быть свободные деньги, которые можно было бы инвестировать или вывести себе на карту… Но ни фига не работает!! Деньги как бы есть, но их как бы и нет.
— Правильно я понимаю, что ты все фиксируешь, но не планируешь, и, соответственно, не видишь выполнения планов и не видишь прогнозов?
Финансовый учет сам по себе не работает
Необходимо еще добавить фин. планирование, фин. контроль, решения на основе план-факта.
Все это и есть финуправление))
Вы не управляете результатами — если просто записываете все доходы и расходы в табличку, тетрадочку, любое приложение.
Вы не управляете прибылью — если просто констатируете, какая выручка получена, и даже если видите, какой % в этой выручке «грязных».
Вы не строите стратегию — если каждый месяц у вас заканчивается девизом: «Ну вот в следующем месяце буду внимательно контролировать расходы и перечисления поставщикам, включусь в продажи активнее и смогу заработать!».
А в следующем месяце снова нужно расширять ассортимент, потому что от старого люди устали…
Нужно на рекламу выделить бюджет… Тут что-то незначительное по мелочи нужно оплатить Оплатить со счета какую-то покупку или ремонт Выкупили ходовую позицию? Нужно срочно пополнить запасы А тут еще поставщик предложил хорошие цены, надо брать, когда еще такое будет?….
И фоном постоянно звучат 2 популярных лозунга:
Деньги на то и существуют, чтобы их тратить
Деньги должны работать
Вот и наша героиня также: всё ведёт, всё фиксирует. Но не понимает, почему:
- денег всегда впритык;
- невозможно накопить на серьезные проекты;
- в какой-то момент всё равно приходится «выдергивать» деньги из других статей.
Управление — это процесс планирования, принятия решений, организации, руководства, мотивации и контроля человеческих, финансовых, физических и информационных ресурсов организации для эффективного и результативного достижения ее целей и получения конкретных финансовых результатов.
Учет ≠ Управление
Часто, когда я говорю про финуправление, мне отвечают: «Так у меня все норм! Бухгалтер же ведет все, отчеты вовремя подает, контролит баланс, делает выплаты. Я всегда в курсе, что у нас с деньгами».
Но бухучет и финансовое управление — это не одно и то же Как и фиксация поступлений / расходов — это еще не финансовое управление
Финансовый учет — это важная часть финансового управления, но это еще не все!!
Финансовое управление — это, в первую очередь, планирование финансового результата и получение этого результата
Исходя из запланированного результата, планируются необходимая выручка, платежи поставщикам, бюджет на маркетинговые активности и рекламу, гонорары сотрудникам и подрядчикам и прочие издержки.
Далее учет поступлений и издержек и контроль соответствия фактических платежей запланированным (план-факт) и решения на основе соотношения план-факта.
Например, если запланировали получить выручку 1 млн: поставщику 500 тыс, на налоги 60 тыс, зп 200 тыс, маркетинг 100 — то никаких отклонений быть не должно!!
Если нужно закупать новый товар, значит, суммы на расширение ассортимента тоже должна быть запланирована, и ни рубля больше не должно уйти на новый товар, если это не было запланировано. Иначе вы просто будете перезатоваривать склад, а потом думать, как это все распродать, закупки делаются под запланированный сбыт, а не «пусть будет, когда-то распродастся»
И если в плане 100 тыс на маркетинг равномерно распределен на все 30 рабочих дней, то 15 числа бюджет должен быть израсходован ровно на 50%, а не «Мы все спустили на рекламу, надо еще керосин покупать, дай денег»)))
Мало того, если на эти 50 тыс вам должны были привести 80 заявок по цене 625 рублей, значит, вы и должны получить 80 клиентов по цене 625 рублей!
Если есть отклонения, значит, нужно задавать вопросы маркетологу, в чем причина и как будем выполнять план.
И цифры: 160 заявок по 625р — это и есть KPI, от которого формируется мотивационная часть ЗП, а не количество писем, лайков, просмотров и звонков!!! Звонки не равно заявки!)
Относительно продаж: если на 15 число месяца в плане выручка 600 тыс, то 15 в кассе и должно быть 600 тыс!!!
Если нет — снова задаем вопросы, в чем причина и за счет чего будет выполняться план? Возможно, там счетов и выставлено на нужную сумму, но менеджеры сидят и ждут в позе великих ждунов)) А нужно действовать!!
Иначе в конце месяца будет ситуация: счетов навыставляли, а денег в кассе нет, и клиенты уже забыли об этих счетах и купили у ваших конкурентов.
Чтобы помочь предпринимателям разобраться в вопросе финансов бизнеса и выполнения планов — я создала программу 👉 «Финансовое управление бизнесом».
Там с поддержкой опытного финансиста и наставника вы:
- Наконец, начнете видеть: куда уходят деньги, на чем зарабатываете и как увеличить прибыль на 30% без вложений — только за счёт оптимизации
- Получите адаптированные под свой бизнес готовые шаблоны, в которых будут только нужные вам показатели и метрики, ничего лишнего.
- Разберетесь с фондированием, оборачиваемостью, рентабельностью, план-фактом и начнете применять их в своём бизнесе
- Внедрите продуктовую аналитику и планирование
- Избавитесь от постоянных отговорок и оправданий сотрудников: «Сейчас у людей нет денег», «А я что могу сделать?« и тд.
Если вы чувствуете, что работаете, а денег всё нет, если не понимаете, какие направления в минусе, а какие тянут бизнес вверх — значит, пора ввести правильное финансовое управление.
Как можно запланировать прибыль?
С план-фактом предприниматель работает ежедневно: а не раз в неделю, и уж тем более не раз в месяц.
Только так вы получите запланированную прибыль
Тогда и сотрудники будут работать над выполнением своих запланированных результатов. А если кто-то не справляется — вопрос «Соответствует ли его проф качества поставленным задачам?».
Кроме этого, важно планы делить по направлениям бизнеса, по продуктовым категориям, по каналам продаж и жестко контролировать результаты, чтобы не замораживать деньги и не допускать недостатка ресурсов или продукта.
А высший пилотаж — это продуктовый анализ по маржинальности, оборачиваемости, объемам продаж и планирование закупки и сбыта в соответствии с приоритетами. И приоритет — это самые маржинальные, самые быстро оборачиваемые, самые часто продаваемые продукты, а не что люди захотят))
Если вы начнете правильно планировать продажи продукта, то и маркетингу, и производству, и сбытовикам вы будете ставить точные планы. Тогда их задача будет четко выполнять эти планы, а бизнес будет получать запланированную прибыль.
И такой подход к бизнесу гарантированно дает нужную прибыль, если умеете это считать и обосновывать!
Без внедрения фин управления вы так и будете блуждать в трех соснах: выручка, траты, отговорки сотрудников.
Если вы поняли, что без планирования и контроля финансов бизнесу не вырасти — следующий логичный шаг: внедрить полноценное финансовое управление.
Подробно о том, как внедрить финуправление — 👉 в этой статье.
А если хотите больше разборов, примеров и объяснений простым языком — заходите в мой Telegram. Каждый день там — посты, которые меняют взгляд на бизнес.
👉 @trusprobusiness — присоединяйтесь.